《中公版·2019銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書：銀行業專業實務銀行管理考點精講及歸類題庫》本書由中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中心依據銀行業專業人員初級職業資格考試大綱編寫，全書共分為8章：第一章：銀行業運行環境第二章：監管體系第三章：銀行基礎業務第四章：銀行經營管理與創新第五章：非銀行金融機構和業務第六章：內控、合規與審計第七章：銀行風險管理第八章：銀行消費者權益保護和社會責任每一章又分為“考情勘探”“本章考點精講”“本章歸類題庫”。歸類題庫按章節題型分類，便于考生及時復習鞏固考點。

第一章銀行業運行環境
考情勘探（1）
本章考點精講（1）
第一節貨幣政策（1）
考點一貨幣政策目標與工具（1）
考點二貨幣政策的傳導機制（5）
考點三利率市場化對商業銀行經營發展的影響及對策（6）
第二節財政政策和產業政策（7）
考點四財政政策（7）
考點五產業政策（8）
第三節金融體系（12）
考點六金融市場（12）
考點七金融機構與金融工具（17）
考點八綜合化經營概述（24）
本章歸類題庫（26）
參考答案及解析（36）
第二章?監管體系
考情勘探（43）
本章考點精講（44）
第一節監管概況（44）
考點一國際銀行監管改革（44）
考點二主要經濟體的銀行監管改革（46）
考點三我國銀行監管改革（47）
第二節監管指標和方法（47）
考點四監管指標（47）
考點五監管方法（52）
第三節銀行業法律體系（54）
考點六銀行業監督管理法（54）
考點七中國人民銀行法（59）
考點八商業銀行法（62）
考點九相關立法（67）
第四節行業自律規則（81）
考點十中國銀行業協會（81）
考點十一中國信托業協會（82）
考點十二中國財務公司協會（83）
本章歸類題庫（84）
參考答案及解析（101）
第三章?銀行基礎業務
考情勘探（113）
本章考點精講（113）
第一節負債業務（113）
考點一存款業務（113）
考點二其他負債業務（119）
第二節資產業務（123）
考點三貸款業務（123）
考點四投資業務（133）
第三節銀行其他業務（137）
考點五支付結算業務（137）
考點六代理業務（142）
考點七信用卡業務（144）
考點八理財業務（147）
考點九同業業務（150）
本章歸類題庫（156）
參考答案及解析（168）
第四章?銀行經營管理與創新
考情勘探（177）
本章考點精講（178）
第一節市場營銷（178）
考點一市場定位（178）
考點二客戶管理（179）
考點三產品的開發管理與市場營銷（181）
考點四監管要求（184）
第二節績效考評（185）
考點五銀行績效考評的內涵及原則（185）
考點六績效考評指標體系與結果應用（186）
考點七績效考評的監管要求（189）
第三節財務管理（191）
考點八商業銀行財務管理的內涵（191）
考點九會計財務制度（192）
考點十新的金融會計財務制度對銀行的影響（193）
第四節金融創新（194）
考點十一創新定義與原則（194）
考點十二商業銀行創新業務與產品（196）
考點十三互聯網金融（199）
考點十四商業銀行創新管理與監督（200）
本章歸類題庫（202）
參考答案及解析（213）
第五章?非銀行金融機構和業務
考情勘探（221）
本章考點精講（222）
第一節金融資產管理公司（222）
考點一金融資產管理公司行業發展情況和機構基本功能定位（222）
考點二金融資產管理公司核心業務（223）
第二節信托公司（224）
考點三信托公司行業發展情況和機構基本功能定位（224）
考點四信托公司主要業務（226）
第三節企業集團財務公司（229）
考點五企業集團財務公司行業發展情況和機構基本功能定位（229）
考點六企業集團財務公司核心業務（230）
第四節金融租賃公司（232）
考點七金融租賃公司行業發展情況和機構基本功能定位（232）
考點八金融租賃公司核心業務（233）
第五節汽車金融公司（234）
考點九汽車金融公司行業發展情況和機構基本功能定位（234）
考點十汽車金融公司核心業務（235）
第六節消費金融公司（237）
考點十一消費金融公司行業發展情況和機構基本功能定位（237）
考點十二消費金融公司核心業務（238）
第七節貨幣經紀公司（239）
考點十三貨幣經紀公司行業發展情況和機構基本功能定位（239）
考點十四貨幣經紀公司核心業務（239）
本章歸類題庫（241）
參考答案及解析（249）
第六章?內控、合規與審計
考情勘探（255）
本章考點精講（255）
第一節內部控制（255）
考點一內部控制的起源與發展（255）
考點二內部控制的基本概念（256）
考點三內部控制的基本要素（258）
考點四內部控制的職責分工（261）
第二節合規管理（262）
考點五合規管理概述（262）
考點六合規管理的流程（266）
考點七合規管理的基本機制（267）
考點八合規文化建設（267）
第三節內外部審計（269）
考點九內部審計（269）
考點十外部審計（273）
考點十一銀行分支機構高管人員及相關人員需關注的內外部審計相關事項（275）
本章歸類題庫（276）
參考答案及解析（285）
第七章?銀行風險管理
考情勘探（291）
本章考點精講（291）
第一節全面風險管理的框架（291）
考點一全面風險管理概述（291）
考點二商業銀行風險的主要類型（293）
考點三商業銀行風險管理的主要策略和方法（298）
第二節信用風險管理（300）
考點四信用風險管理概述（300）
考點五貸款風險分類與不良貸款管理（314）
第三節操作風險管理（320）
考點六操作風險管理概述（320）
考點七主要的操作風險（325）
第四節聲譽風險管理（333）
考點八聲譽風險的內容（333）
本章歸類題庫（337）
參考答案及解析（344）
第八章?銀行業消費者權益保護和社會責任
考情勘探（349）
本章考點精講（349）
第一節銀行業消費者權益保護概述（349）
考點一銀行業消費者權益保護內涵（349）
考點二銀行業消費者的主要權利（350）
考點三銀行對消費者的主要義務（351）
考點四銀行從業人員行為規范（352）
第二節銀行業消費者權益保護的實施（353）
考點五我國銀行業消費者權益保護概況（353）
考點六銀行業消費者投訴處理（358）
第三節銀行業金融機構社會責任概述（360）
考點七社會責任概述（360）
考點八綠色金融（362）
考點九普惠金融（366）
本章歸類題庫（370）
參考答案及解析（375）
附錄?銀行管理相關法條（379）
中公教育·全國分部一覽表（382）

銀行業專業人員職業資格考試研究中心，集結了中公教育有著多年教學經驗的一線教師及教材編寫者，他們對銀行業專業人員職業資格考試教材的編寫有著深入的研究與獨到的見解。編寫者在考試大綱要求的基礎上，緊扣考試要求及發展動態，編寫出有較高實用價值的輔導資料。